Financial Tools Canada

  Tool :  Why save 15% A simple tool to understand why we should save 15% for retirement.  To access the file, clic above for a link to an Excel file without macro. The goal of the tool is to let you understand the impact of savings. It will allow you to model the impact of a higher savings rate, higher salary, of savings later and much more. See at the end for other information to navigate the file.   Analysis : Virtually all in finance recommend to save for retirement. Often, we talk about a 10%-15%. But why? Go into the tool above to explore what savings means for you.  Conclusion :  For a 50 000$ salary, saving 15% starting at age 20 provide 1.3 million at age 60 . Supposing that we need after retirement 70% of salary pre-retirement (due to lesser tax/paid house/no more kid) and the rule of 4%, it should provide a retirement at age 57. This would however not count for governmental pension or taxes. Some parameter in the tool have a multiplying effe...

  Outil: Rendement historique Un outil gratuit et simple pour comprendre les rendements historiques de la bourse. On a peur de ce que l'on ne comprend pas. En décortiquant l'histoire, on voit que la bourse monte toujours malgré les tempêtes.   Pour y accéder, simplement cliquer le lien plus haut. C'est un lien vers un fichier Excel sans macro. Pour plus d'informations sur le fichier voir la fin de l'article.  Analyse : Pour avoir une idée des rendements futures, je vous recommende les normes de l'institut des planfication financière  ( Voir fichier ). Il y a une tonne d'analyse que nous pouvons avoir sur les rendement de la bourse. Voici un tableau simple comparant les actions (split 33% Canadien/US/International) et obligations (Indice obligataire universel FTSE) rendements en dollar d'aujourd'hui (en tenant compte de l'inflation).