Outil Financier


Outils Financiers Gratuit

Outil de projection de balance: Outil simple d'accumulation
Outil de rendement historique : Outil simple des rendements historique du marché(1928-2023).
Taxes tools: Outil simple pour calcul d'impôt 
Outil d'héritage : Outil simple pour établir un processus d'héritage.  
Outil Politique d'investissement: Outil simple pour écrire votre politique d'investissement
 

Descriptions:

Outil d'accumulation (Excel Gratuit)


  • Un outil d'accumulation pour projeter une balance future selon
    • Salaire; Augmentation de salaire 
    • Période d'accumulation; 
    • Taux de contribution;
    • Taux de retour espéré;
      • Rendement de référence selon l'institut de planification financière 
      • Possibilité d'utilisé une allocation dynamique a date cible (Target Date Fund) 
    • Inflation
  • Ça sert à élucider pourquoi on conseille d'épargner 15%.
  • Avec un estimé de balance accumulée, vous pouvez en déduire combien vous pourrez dépenser à votre retraite.  
  • Voir la page "Outil - Accumulation - Projection de balance" pour plus d'informations

Outil de rendement historique (Excel Gratuit)

  • Un outil pour visualisé les rendements de 1928 a aujourd'hui de:
    • Actions canadiennes;
    • Actions américaines; 
    • Actions pays développés;
    • Actions pays émergents;
    • Obligations canadiennes (Indice obligataire universel FTSE)
    • Obligations corporatives BAA
    • Bonds du trésors américains 3 mois
    • Bonds du trésors américains 10 ans
    • Immobilier (marché US)
    • Or
    • Inflation canadienne
    • Dollar américain
    • Note que la plupart des rendements sont en dollar canadien. Autrement dit, non biaisé de la fluctuation du dollar canadien versus américain
    • Certains indices ne remontent pas jusqu'en 1928.
  • Ça sert à élucider à quoi on peut s'attendre du marché. 
  • Le passé n'est pas garant du futur. Mais, c'est un bon outil pour comprendre le marché. C'est une bonne stratégie pour comprendre le risque. 
  • Voir la page "Outil rendement historique" pour plus d'information

Outil d'impôts (Excel Gratuit)


  • Un outil pour comprendre l'impôt 
  • Donne de l'information sur les crédits d'impôt, fourchette d'imposition, taux marginal et quelques retenues gouvernementales.
  • Donne une perspective sur toutes les provinces canadiennes.  
  • Donne une perspective sur divers revenu imposable et non-imposable.  
  • Voir la page "Outil impôt" pour plus d'information

Outil d'héritage (Excel Gratuit)



  • Un outil pour aider a créer un héritage pour vos enfants et petits-enfants. Donne un montant égale a tous les enfants et le quart aux petits enfants.  
  • L'outil donne une règle pour commencer les retraits seulement lorsque la balance sera de retour au montant original ou a 65 ans. 
  • Basé sur Accumulation-Dynamic Decumulation strategy, il produit un retrait variable qui devrait laisser la balance stable. Bref, le fonds ne devrait jamais se ruiner.  
  • Voir pour plus d'information "Outil d'héritage" pour plus d'information.

Énoncer de politiques de placement & procédures (Excel Gratuit)

Conseil général pour les outils

  • Tab "FR" est le tab principal des données à entrées et des résultats. 
  • Les données à entrées sont en vert.
  • Tous les outils sont en Excel sans macro. S'il y a des macro SVP m'en avertir! Ça serait probablement un virus.  

Outils simples, gratuits et éditable pour expliquer le monde des finances! 

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