Financial Tools

Free Financial Tools



Tool Accumulation Projecting Balance: Simple Accumulation Tool
Historical Return Tool: Simple reference Tool of Historical Market Returns (1928-2023).
Taxes tools: Simple Taxes Tool 
Legacy Tool: Simple Tool to establish policies and process for your inheritance.  
SIPP Tool: Simple Tool to write a Statement of Investment Policies & Process
 

Descriptions:

Accumulation Tool (Free Excel)


  • An accumulation tool to project an expected balance depending on
    • Earnings; Salary increase; 
    • Accumulation Period; 
    • Contribution rate;
    • Expected rate of return;
      • Reference Return from the Institute of de planification financière 
      • Can model a dynamic allocation according to a glide path (Target Date Fund) 
    • Inflation
  • It provide the means to understand why we hear the recommendation of saving 15%.
  • With an estimated accumulated balance, you can deduce how much you can spend in retirement.  
  • See the page "Tool Accumulation Projecting Balance" for more information

Historical Return Tool (Free Excel)


  • A tool to visualize the Historical returns from the market from 1928 to today:
    • Canadians Equity;
    • US Equity; 
    • Developed countries Equity;
    • Emerging countries Equity;
    • Canadians Bonds (Bonds Index Universel FTSE)
    • Corporatives Bonds BAA
    • US Treasuary Bonds 3 month
    • US Treasuary Bonds 10 years
    • Real estate (US market)
    • Gold
    • Canadian Inflation 
    • American Dollar versus Canadian Dollar
    • Note that most of the return are in Canadian Dollar. Said otherwise, hedged return for the fluctuation of the Canadian Dollar versus the US. 
    • Some indexes do not go back to 1928.
  • It helps understand what we can expect of the market. 
  • The past is not a guarantee the future. However, it is a good tool to understand the market. It is a good strategy to understand risk.  
  • See the page "Historical Return Tool" for more information.

Taxes Tool (Free Excel)



  • A tool to help understand taxes.  
  • It provide information about some taxes credit, taxes bracket, marginal taxes and some government program retain earnings.  
  • It provides a perspective across all Canadian provinces. 
  • Provide some insight on various taxable and non-taxable income source. 
  • See the page "Taxes Tool" for more information

Legacy Tool (Free Excel)

  • A tool to help create a lasting legacy for your children and children-children. It an equal amount to the children and quarter of it to the children-children. 
  • It did provide a rule to start allow withdrawal after the legacy grow back to its original amount or at 65. 
  • Based on the Accumulation-Dynamic Decumulation strategy, it provide a variable amount that leave the balance stable. Thus the fund should never run out of money. 
  • See the page "Legacy Tool" for more information

Statement of Investment Policies & Procedures (Free Excel)

General Tool Tips

  • Tab "En" is the main input/output tab. 
  • Input are in green.
  • All Tools are in Excel with no Macro! If there is a macro please contact me! It would be a virus. 


Free Simple and Editable Tools for you to understand the financial world! 

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