Financial Tools Canada

  Outil :  Énoncé de politiques d'investissement et de procédures (SIPP) Un outil simple pour faire fructifier vos actifs. Il vous permettra de déterminer quel allocation d'actif vous voulez dans votre portefeuille et comment l'obtenir. C'est simple et amusant de suivre la dernière nouvelle, que ce soit le sentiment de panique ou de furie sur l'or, l'argent, IA, TI ou BitCoin. C'est correct de poursuivre certains de ceux-ci, mais il ne faut pas se perdre dans la forêt de connaissance financière.  Pour y accéder, simplement cliquer le liens plus haut. C'est un lien vers un fichier Excel sans macro. Le but de l'outil est de prime abord vous donner accès au données des rendements de divers investissements. Il devrait vous permettre de voir et comprendre les vallée et les creux économiques. Voir plus bas sur d'autres informations pertinentes du fichier.  Analyse : Presque tous s'entendent pour vous recommender d'investir pour votre retraite. ...

Tool :  Statement of Investment Policies & Procedures (SIPP) A simple free tool to build your asset funds. It will help you determine which asset class you want in your portfolio, are there threshold you looking to hold & invest and how to do it. It is easy to follow the latest trend, be it doom or hype of gold, silver, AI, IT or BitCoin. It is ok to have any of those, but do not get lost in the wood of financial knowledge.   To access the file, clic above for a link to an Excel file without macro. The goal of the tool is to let you understand the impact of savings. It will allow you to model the impact of a higher savings rate, higher salary, of savings later and much more. See at the end for other information to navigate the file.   Analysis : Virtually all in finance recommend to save for retirement. After the decision to invest and how much, in what is the most impactful decision. First determine your objective. Then determine the risk and how you co...

  Tool :  Why save 15% A simple tool to understand why we should save 15% for retirement.  To access the file, clic above for a link to an Excel file without macro. The goal of the tool is to let you understand the impact of savings. It will allow you to model the impact of a higher savings rate, higher salary, of savings later and much more. See at the end for other information to navigate the file.   Analysis : Virtually all in finance recommend to save for retirement. Often, we talk about a 10%-15%. But why? Go into the tool above to explore what savings means for you.  Conclusion :  For a 50 000$ salary, saving 15% starting at age 20 provide 1.3 million at age 60 . Supposing that we need after retirement 70% of salary pre-retirement (due to lesser tax/paid house/no more kid) and the rule of 4%, it should provide a retirement at age 57. This would however not count for governmental pension or taxes. Some parameter in the tool have a multiplying effe...

Voici un court article que j'ai envoyé à mes neveux et nièces.  Aucun outil financier relié.     Voilà maintenant six ans que j’essaie de partager avec toi quelques sagesses d’investissement pour assurer ton avenir financier. Six ans que j’essaie de faire fructifier ton argent.    Tu as probablement déjà doublé ton cadeau depuis! Si tu te souviens du  dollar magique  qui double chaque jour, tu serais à 8 000$ la fin de la deuxième semaine. On arrive à 1 million au bout de 21 jours. Au 31 du mois, on arrive à 1 milliard! Cependant, les rendements réels sont bien moins grands. Selon l’investissement, il faut entre 10 et 35 ans pour voir doubler son capital. Si tu économises 500 000 $, alors tu seras millionnaire 10 ou 35 ans plus tard. Types d’investissement 100% Argent 100% Obligations 100% Actions Taux de rendement espéré 2% 3,4% 6,9% Double à chaque ...

  Voici un court article que j'ai envoyé à mes neveux et nièces.  Aucun outil financier relié.   Tu veux devenir riche? Investie 15% de tout ce que tu gagnes. C’est une bonne habitude à prendre jeune. Chaque 1 000$ investie à 16 ans va valoir 27 000$ à 65 ans 1 . Chaque 1 000$ investie à 55 ans en vaut seulement 2 000$ à 65 ans 1 . Investie dès que tu peux. Toutefois fais attention, 1 000$ épargner sera toujours 1 000$, sans l’investir.  Comment investir?  Il faut établir dans quoi, chez qui et comment. Pour investir, tu dois d’abord choisir dans quoi CELI/CELIAPP/REER/NREG (non-enregistré). C’est une étiquette que l’on pose sur le compte. Cette étiquette va réduire ton impôt. Le CELI/CELIAPP réduisent ton impôt durant et lorsque tu le retires. Le REER/CELIAPP réduisent l’impôt au début, lorsque tu y cotises. Le CELI et le REER produit le même résultat, si on investit les réductions d’impôts obtenu du REER 2 . Le CELIAPP doit être utiliser pour acheter une mais...

  Voici un court article que j'envoye à mes neveux et nièces.  Aucun outil financier relié.   Sais-tu ce qu’est un budget? C’est juste un outil qui t’aide à ne pas dépenser plus que tu gagnes. Si tu dépenses plus que tu gagnes, tu vas vite te retrouver pauvre. C’est super simple. Pour devenir riche, tu dois te payer en premier. Soit, mettre 15% de tout ce que tu gagnes dans ton épargne. S’il fait 10%, alors tu as fait 1.5% de ce que tu gagnes dans ton épargne! Le plus simple budget est de regarder ton compte à la fin du mois. S’il augmente, félicitation, tu es sur la bonne voie. Sinon, il y a un souci! Tu as besoin d’un budget plus complet pour comprendre les points à travailler. Ce « budget » regarde le passé. Pour changer le futur, il faut aussi en faire un plus complet. Si tu veux devenir riche, il te suffit de mettre de côté 15% et l’investir. Et ce, dès que tu commences à travailler. 15% d’un salaire de 30 000 $ à 20 ans peut paraitre peu comparé au 15% d’u...